Cresce o número de planejadores financeiros

O profissional atua como um consultor, que avalia os objetivos, expectativas e necessidades de cada cliente visando desenvolver, apresentar e executar estratégias de planejamento

Atuar como planejador financeiro pode ser uma opção para quem conhece do assunto. E o número de profissionais certificados pelo Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (Ibcpf) cresceu 47% em 2011 em comparação com 2010, passando de 217para 485. Na prática, um planejador financeiro atua como um consultor, que avalia os objetivos, expectativas e necessidades de cada cliente visando desenvolver, apresentar e executar estratégias de planejamento. A certificação não é obrigatória, mas diferencia o profissional no mercado. Os interessados em obter a certificação precisam ter o conhecimento teórico do planejamento financeiro pessoal por meio de formação superior ou cursos específicos em áreas que atendam ao padrão do instituto, como investimentos, previdência e seguros. São exigidos três anos de experiência em áreas relacionadas ao processo de planejamento financeiro pessoal, caso o candidato tenha formação superior, e cinco anos caso ainda não seja graduado. O profissional que pretende obter a certificação precisa passar por um exame, divido em quatro módulos. Para fazer a prova completa, o profissional desembolsa R$ 800. Já quem optar em fazer a prova em várias etapas paga R$ 250 por módulo. As avaliações ocorrem duas vezes por ano, em junho e novembro. Mais informações podem ser obtidas em www.ibcpf.org.br.